Évaluer en détail votre situation financière globale afin de combler l’écart entre votre situation actuelle du client et celle que vous désirez. Ainsi, le conseiller en sécurité financière est outillé pour évaluer adéquatement si vous et votre famille êtes adéquatement protégés compte tenu vos ressources financières actuelles.
- votre score de crédit : si votre score est insuffisant, nous mettrons en place des mesures efficaces pour l'améliorer.
- votre ratio d'endettement : à l'aide d'outils fiscaux et d'autres ressources, nous vous aiderons à réduire ou à éliminer rapidement vos dettes.
Prévoir les dépenses associées à l'achat d'une maison, y compris la mise de fonds initial, les taxes (scolaire, municipale et de mutation), les frais d'inspection, les honoraires du notaire, les coûts de déménagement, etc.
Mettre en œuvre des stratégies fiscales vous permettant d’assembler une partie significative de votre mise de fonds initiale, voire d'obtenir des fonds supplémentaires si nécessaire.
Mettre à votre disposition une panoplie de professionnels (courtiers hypothécaires, courtier immobilier, courtier d’assurance dommage, conseiller en sécurité financière, inspecteur en bâtiment et notaire) si besoin est.